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增資擬翻番 長(zhǎng)安責(zé)任險(xiǎn)新生機(jī)在哪

出處:保險(xiǎn)周刊 作者:陳婷婷 李皓潔 網(wǎng)編:段躍 2019-06-05

作為國(guó)內(nèi)第一家專(zhuān)業(yè)責(zé)任險(xiǎn)公司,長(zhǎng)安責(zé)任險(xiǎn)在困境中苦苦掙扎了一年多之后,終于看到了曙光。6月3日,長(zhǎng)安責(zé)任險(xiǎn)發(fā)布公告稱(chēng),擬引入兩大新股東,增資16.3億元,注冊(cè)資本金有望實(shí)現(xiàn)翻倍。長(zhǎng)安責(zé)任險(xiǎn)迎來(lái)久違的大手筆增資,能否“劫”后新“生”,實(shí)現(xiàn)鳳凰涅槃?

增資解渴 擬引入兩大新股東

6月3日,中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)披露的《長(zhǎng)安責(zé)任保險(xiǎn)股份有限公司關(guān)于變更注冊(cè)資本有關(guān)情況的信息披露公告》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《公告》)顯示,長(zhǎng)安責(zé)任險(xiǎn)于4月2日召開(kāi)2019年第三次臨時(shí)股東大會(huì),并審議通過(guò)《長(zhǎng)安責(zé)任保險(xiǎn)股份有限公司增資協(xié)議》。

根據(jù)《公告》內(nèi)容,該公司注冊(cè)資本將從目前的162154萬(wàn)元增至325154萬(wàn)元。公司本次增資擴(kuò)股募集資本金16.3億元,每股定價(jià)為1元。同時(shí),該公司也引入兩大股東,其中,國(guó)厚資產(chǎn)管理股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“國(guó)厚資產(chǎn)”)認(rèn)購(gòu)10.3億元,增資后股權(quán)占比31.68%;蚌埠高新投資集團(tuán)有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“蚌埠高投”)認(rèn)購(gòu)6億元,增資后股權(quán)占比18.45%。一旦此次增資獲批,其他老股東的持股比例將明顯縮減。

據(jù)計(jì)算,經(jīng)過(guò)此次增資,上述兩家公司將成為長(zhǎng)安責(zé)任險(xiǎn)第一、第二大股東,所持股份占比合計(jì)超過(guò)50%,而原來(lái)的第一大股東長(zhǎng)安保障擔(dān)保有限公司由于增資后占總股本比例從原來(lái)的17.65%縮減為8.8%,成為第三大股東。如果該增資計(jì)劃正式落地,長(zhǎng)安責(zé)任險(xiǎn)的償付能力壓力將大大緩解。不過(guò),此次注冊(cè)資本變更事項(xiàng)尚待銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

同時(shí),國(guó)厚資產(chǎn)、蚌埠高投均在《公告》中確認(rèn),投資長(zhǎng)安責(zé)任險(xiǎn)的資金,源于合法自有資金,并非使用任何形式的金融機(jī)構(gòu)貸款或者其他融資渠道資金,兩者均聲明自家公司及實(shí)際控制人與長(zhǎng)安責(zé)任險(xiǎn)其他股東、投資人之間不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系,也不存在股權(quán)代持或者其他安排。

兩年兩“劫” 大傷元?dú)?/strong>

一段時(shí)間以來(lái),長(zhǎng)安責(zé)任險(xiǎn)都在苦苦尋找“救兵”,以化解償付能力問(wèn)題。最新償付能力報(bào)告顯示,長(zhǎng)安責(zé)任險(xiǎn)2019年一季度償付能力充足率跌至-162.65%。而遭遇這一境遇源自長(zhǎng)安責(zé)任險(xiǎn)的兩年兩大“劫”:一是違規(guī)股權(quán)被“點(diǎn)名”,二是履約險(xiǎn)“踩雷”。

去年1月,銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《撤銷(xiāo)行政許可決定書(shū)》指出,長(zhǎng)安責(zé)任險(xiǎn)股東泰山金建擔(dān)保有限公司在2012年增資申請(qǐng)中,違規(guī)代持股份,以非自有資金出資,遂決定撤銷(xiāo)此前批復(fù)的泰山金建擔(dān)保有限公司增資1.05億股的行政許可。

這導(dǎo)致長(zhǎng)安責(zé)任險(xiǎn)償付能力承壓,隨后該公司在2018年半年報(bào)中指出,公司計(jì)劃在2018年增資不低于5億元,以進(jìn)一步提升償付能力。因此,從此長(zhǎng)安責(zé)任險(xiǎn)走上了尋覓新股東之路,這期間,償付能力不斷下滑。

2018年三季度末,長(zhǎng)安責(zé)任險(xiǎn)償付能力充足率跌至-41.5%,凈資產(chǎn)由上一季度末的6.38億元縮至1723萬(wàn)元,風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)為D類(lèi)。而此后一路下跌至2019年一季度的-162.65%。

長(zhǎng)安責(zé)任險(xiǎn)在一季度償付能力報(bào)告中就表示,受信用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)大額現(xiàn)金賠付影響,公司流動(dòng)性存在一定的壓力。公司主要通過(guò)投資資產(chǎn)變現(xiàn)、加大信保應(yīng)收債權(quán)清收和處置力度以及壓縮業(yè)務(wù)成本等方式保障流動(dòng)性。

盡管長(zhǎng)安責(zé)任險(xiǎn)采取積極的行動(dòng)應(yīng)對(duì)不斷下滑的償付能力,但監(jiān)管部門(mén)還是發(fā)出了“警示”。今年1月,銀保監(jiān)會(huì)下發(fā)監(jiān)管函,責(zé)令長(zhǎng)安責(zé)任險(xiǎn)增加資本金,完成增資擴(kuò)股工作;并責(zé)令總公司及分支機(jī)構(gòu)停止接受除車(chē)險(xiǎn)和責(zé)任險(xiǎn)以外的新業(yè)務(wù)并停止增設(shè)分支機(jī)構(gòu)。以此來(lái)看,增資迫在眉睫。

新股東加盟 能否脫險(xiǎn)受關(guān)注

國(guó)厚資產(chǎn)和蚌埠高投可謂出手大方,合計(jì)增資16.3億元,如果注資成功,長(zhǎng)安責(zé)任險(xiǎn)的資本金將“翻倍”增長(zhǎng)至32.5億元。北京商報(bào)記者查詢(xún)兩家新股東背景發(fā)現(xiàn),兩大公司的經(jīng)營(yíng)內(nèi)容均涉及不良資產(chǎn)處置以及企業(yè)融資服務(wù)等。

據(jù)了解,國(guó)厚資產(chǎn)成立于2014年4月,注冊(cè)資本為25億元,是經(jīng)安徽省人民政府批準(zhǔn)設(shè)立,并經(jīng)原銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)公布和財(cái)政部備案的國(guó)內(nèi)首批具有金融不良資產(chǎn)批量收購(gòu)處置業(yè)務(wù)資質(zhì)的地方資產(chǎn)管理公司(地方AMC)。

該公司的經(jīng)營(yíng)內(nèi)容便是以不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)為核心,收購(gòu)、管理、經(jīng)營(yíng)和處置各類(lèi)金融企業(yè)和非金企業(yè)的不良資產(chǎn),并通過(guò)追加投資、債務(wù)重組、債轉(zhuǎn)股、企業(yè)重整、困境企業(yè)托管與救助等多種方式,為化解金融風(fēng)險(xiǎn)、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供高質(zhì)量、專(zhuān)業(yè)化的綜合金融服務(wù)。

而蚌埠高投是由蚌埠高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)管理委員會(huì)出資、于2003年7月組建的國(guó)有集團(tuán)企業(yè),集投融資、多方位多元化經(jīng)營(yíng)為一體,為蚌埠高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)發(fā)展服務(wù),是國(guó)家級(jí)高新區(qū)的城市運(yùn)營(yíng)商,高新區(qū)管委會(huì)的投融資平臺(tái)。

業(yè)內(nèi)人士表示,如果本次增資工作落地,長(zhǎng)安責(zé)任險(xiǎn)的償付能力風(fēng)險(xiǎn)將得以有效化解,那么此次監(jiān)管機(jī)構(gòu)僅僅外圍督促增資并未出手參與化解風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程,既切實(shí)尊重市場(chǎng),又合理節(jié)省了監(jiān)管資源。

尋出路 強(qiáng)化風(fēng)控成第一要?jiǎng)?wù)

資料顯示,長(zhǎng)安責(zé)任險(xiǎn)成立于2007年,是根據(jù)國(guó)務(wù)院“大力發(fā)展責(zé)任保險(xiǎn)”的要求,由住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部牽頭、十部委共同支持組建成立。

作為一家專(zhuān)業(yè)責(zé)任險(xiǎn)公司,五年來(lái),責(zé)任險(xiǎn)是該公司三大險(xiǎn)種之一,責(zé)任險(xiǎn)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入均實(shí)現(xiàn)正增長(zhǎng),2014-2018年,保費(fèi)收入分別為9983萬(wàn)元、1.17億元、2.07億元、2.37億元、2.64億元,分別同比增長(zhǎng)7625%、17%、78%、14%、12%。

長(zhǎng)安責(zé)任險(xiǎn)官網(wǎng)顯示,近幾年來(lái),公司在食品安全責(zé)任保險(xiǎn)、房屋建筑工程質(zhì)量責(zé)任保險(xiǎn)、環(huán)境污染責(zé)任保險(xiǎn)、安全生產(chǎn)責(zé)任保險(xiǎn)等方面形成了自己的拳頭產(chǎn)品和市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)。

同時(shí),在長(zhǎng)安責(zé)任險(xiǎn)召開(kāi)的2018年三季度工作會(huì)議上,該公司總裁助理王宏林指出,要明確非車(chē)險(xiǎn)重點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展,推動(dòng)非車(chē)險(xiǎn)“小而美”特色業(yè)務(wù)發(fā)展,尋求不同增長(zhǎng)點(diǎn),實(shí)現(xiàn)非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)百花齊放。

中國(guó)社科院保險(xiǎn)與經(jīng)濟(jì)發(fā)展研究中心秘書(shū)長(zhǎng)王向楠表示,責(zé)任保險(xiǎn)是中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展相對(duì)不足的領(lǐng)域,市場(chǎng)潛力大。

對(duì)于引入新股東后,未來(lái)長(zhǎng)安責(zé)任險(xiǎn)公司將如何發(fā)展備受關(guān)注。對(duì)此,北京商報(bào)記者采訪長(zhǎng)安責(zé)任險(xiǎn),截至發(fā)稿并未收到回應(yīng)。有分析人士指出,股東還沒(méi)有最終落定,長(zhǎng)安責(zé)任險(xiǎn)的調(diào)整戰(zhàn)略方向并不明朗,未來(lái)發(fā)展可能會(huì)與新晉大股東緊密相關(guān)。

對(duì)此,分析指出,國(guó)厚資產(chǎn)和蚌埠高投兩家股東體現(xiàn)了“地方政府+地方AMC”組合的特點(diǎn),這種搭配具有明顯的優(yōu)勢(shì)。一方面,地方政府實(shí)力雄厚,資源豐富,有能力為保險(xiǎn)公司發(fā)展注入更多資源,使保險(xiǎn)更加深入融合到區(qū)域發(fā)展;另一方面,地方AMC是專(zhuān)業(yè)處置不良資產(chǎn)的機(jī)構(gòu),對(duì)于處置公司的存量風(fēng)險(xiǎn)更有經(jīng)驗(yàn)??梢钥隙ǖ氖?,未來(lái)強(qiáng)化風(fēng)控將成為長(zhǎng)安責(zé)任險(xiǎn)第一要?jiǎng)?wù)。

北京商報(bào)記者 陳婷婷 李皓潔/文 宋媛媛/漫畫(huà)

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