北京商報訊（記者 孟凡霞 李皓潔）隨著各路資本在金融領(lǐng)域攻城略地，金融機構(gòu)的公司治理問題開始顯現(xiàn)，個別公司甚至出現(xiàn)了重大風(fēng)險。4月19日，北京商報記者獨家獲悉，日前，中國銀保監(jiān)會向各銀保監(jiān)局、銀行保險機構(gòu)以及各會管經(jīng)營類機構(gòu)下發(fā)《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于前期發(fā)生重大案件機構(gòu)公司治理問題的通報》（以下簡稱《通報》）。

對于該《通報》的發(fā)布背景，銀保監(jiān)會指出，前期，金融領(lǐng)域發(fā)生一些重大案件，反映出公司治理失效導(dǎo)致部分金融機構(gòu)風(fēng)險積聚。銀保監(jiān)會高度重視公司治理工作，為切實抓好“以案為鑒、以案促改”工作，全面加強公司治理監(jiān)管，現(xiàn)就發(fā)生重大風(fēng)險的兩家金融機構(gòu)公司治理中存在的問題進(jìn)行通報。

根據(jù)《通報》內(nèi)容，銀保監(jiān)會指出相關(guān)機構(gòu)在公司治理方面存在的六大問題，分別為黨的建設(shè)和公司治理未能有效融合，黨的領(lǐng)導(dǎo)虛化弱化；“兩會一層”沒有發(fā)揮穩(wěn)健決策和有效監(jiān)督作用，治理架構(gòu)有形無實；股權(quán)管理不規(guī)范、關(guān)系不清晰，股東行為不合規(guī)不審慎；大肆進(jìn)行不當(dāng)利益輸送，關(guān)聯(lián)交易管控薄弱；發(fā)展戰(zhàn)略盲目激進(jìn)，發(fā)展模式粗放，業(yè)績觀扭曲；無序設(shè)立非金融子公司，盲目擴張，風(fēng)險積聚，集團管控失靈。

其中，針對股權(quán)管理不規(guī)范問題，銀保監(jiān)會認(rèn)為主要體現(xiàn)在三方面，分別是某機構(gòu)股權(quán)清晰類股東股權(quán)占比僅為20%左右，部分股東未經(jīng)核準(zhǔn)，并存在違規(guī)質(zhì)押行為；某機構(gòu)集團公司對子公司增資把關(guān)不嚴(yán)，部分子公司存在股東以“空手套白狼”方式瓜分金融資產(chǎn)的問題；股東大會對激進(jìn)經(jīng)營和盲目發(fā)展未提出經(jīng)營質(zhì)詢和風(fēng)險提示，小股東缺位，股東層面未形成利益制衡機制。

而針對上述問題，銀保監(jiān)會提出下一步落實公司治理“以案為鑒、以案促改”工作的5項要求。分別為：切實加強黨的領(lǐng)導(dǎo)，把黨的領(lǐng)導(dǎo)融入公司治理各個環(huán)節(jié)；加強履職能力建設(shè)，有效發(fā)揮“兩會一層”作用；嚴(yán)格規(guī)范股權(quán)管理，從源頭防范公司治理防線；強化關(guān)聯(lián)交易管控，嚴(yán)厲打擊違規(guī)利益輸送；完善戰(zhàn)略規(guī)劃機制，引導(dǎo)銀行保險機構(gòu)高質(zhì)量發(fā)展；加強控股（集團）公司管控，嚴(yán)防無序設(shè)立子公司風(fēng)險。

關(guān)于公司治理問題，中央財經(jīng)大學(xué)保險學(xué)院教授郝演蘇表示，對于金融市場開放的國家，金融機構(gòu)公司治理問題是永恒的話題，但是金融機構(gòu)存在的風(fēng)險須在可控范圍內(nèi)。如果一個相對具有體量的金融機構(gòu)一旦出現(xiàn)問題，就會導(dǎo)致一系列連鎖性反應(yīng)發(fā)生，因此，金融機構(gòu)防范風(fēng)險尤為重要。

同時，也有資深金融從業(yè)人士表示，目前我國金融機構(gòu)的公司治理問題整體可控，但局部確實存在風(fēng)險，例如包括弱化機構(gòu)中黨的領(lǐng)導(dǎo)、董事長一家獨大，董事監(jiān)事高管的治理架構(gòu)并未發(fā)生實際作用、股權(quán)管理不規(guī)范、戰(zhàn)略盲目激進(jìn)、設(shè)立非金融子公司等，而這些問題在此次監(jiān)管部門的通報中均有提及。且實際上，相關(guān)公司也確實出現(xiàn)公司治理方面的嚴(yán)重違規(guī)，例如中信國安債務(wù)危機、華融賴小民案件，以及安邦保險集團違規(guī)操縱資本市場運作等。

公司治理是錨，如果錨出現(xiàn)問題，公司發(fā)展就會偏離航向。對銀行業(yè)、保險業(yè)來說，公司治理重要性不言而喻。據(jù)了解，2018年4月16日至17日，銀保監(jiān)會成立后召開的首場座談會便是聚焦中小銀行及保險公司的公司治理問題。座談會還透露出監(jiān)管導(dǎo)向，即銀行保險機構(gòu)要持續(xù)健全法人治理結(jié)構(gòu)，將其作為打好防控金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)的重要抓手，這與2017年以來治亂象、補短板、防范化解金融風(fēng)險、服務(wù)實體經(jīng)濟的監(jiān)管思路一脈相承。

2019年4月，中國銀保監(jiān)會主席郭樹清主持召開保險機構(gòu)座談會，會議指出，保險業(yè)公司治理結(jié)構(gòu)仍然不夠規(guī)范，內(nèi)控機制需要進(jìn)一步加強，服務(wù)經(jīng)濟社會發(fā)展的能力和水平迫切需要進(jìn)一步提高，全行業(yè)轉(zhuǎn)向高質(zhì)量發(fā)展的任務(wù)依然十分艱巨。此外，在近期，銀保監(jiān)會在發(fā)布《全面從嚴(yán)治黨開啟銀行保險監(jiān)管事業(yè)新征程》一文中提到，將著力解決監(jiān)管重疊和監(jiān)管空白，如專設(shè)重大風(fēng)險事件與案件處置局，專業(yè)穩(wěn)妥地處置重大風(fēng)險；新組建打擊非法金融活動局，重拳出擊嚴(yán)重影響正常金融秩序和經(jīng)濟社會穩(wěn)定的非法金融活動。