“人工智能（AI）未來究竟會(huì)成為我們投資經(jīng)理的一個(gè)有用的助手還是會(huì)成為這個(gè)行業(yè)的一個(gè)顛覆者？”這是華夏基金與微軟亞洲研究院戰(zhàn)略合作發(fā)布會(huì)上，華夏副總經(jīng)理陽琨提出的疑問。但從近兩年包括華夏在內(nèi)的多家大型基金公司開始搶灘人工智能運(yùn)用到投資領(lǐng)域的現(xiàn)象來看，基金公司已經(jīng)對(duì)未來人工智能對(duì)投資領(lǐng)域的威脅產(chǎn)生了恐慌，與其選擇坐以待斃不如主動(dòng)擁抱人工智能，而這也對(duì)基金公司的實(shí)力和創(chuàng)新度提出了新的考驗(yàn)。

日前，華夏基金宣布，將攜手微軟亞洲研究院，雙方將就人工智能在金融服務(wù)領(lǐng)域的應(yīng)用開展戰(zhàn)略合作研究，結(jié)合微軟在人工智能領(lǐng)域的積累，以及華夏基金在投研方面的實(shí)踐，推動(dòng)資產(chǎn)管理行業(yè)智能化轉(zhuǎn)型。

北京商報(bào)記者了解到，智能投資是此次合作研究的重點(diǎn)，研究方向?qū)ㄍㄟ^模式識(shí)別預(yù)測市場走勢(shì)、基于深度學(xué)習(xí)挖掘影響市場的重要因素、基于機(jī)器學(xué)習(xí)方法論進(jìn)行行業(yè)輪動(dòng)研究、基于大數(shù)據(jù)構(gòu)建金融圖譜、基于社交網(wǎng)絡(luò)與應(yīng)用軟件等使用數(shù)據(jù)，識(shí)別并深度了解客戶等。此外，華夏基金總經(jīng)理湯曉東表示，華夏基金不僅要深挖“AI+”帶來的巨大投資機(jī)會(huì)，也在積極探索把人工智能全方位應(yīng)用到智能投資、銷售、客服等各個(gè)領(lǐng)域。

事實(shí)上，目前國內(nèi)不少基金公司選擇主動(dòng)擁抱人工智能，除了華夏基金外，天弘基金、嘉實(shí)基金、大成基金等均已在人工智能領(lǐng)域展開布局。

天弘基金已于2016年設(shè)立了智能投資部，負(fù)責(zé)資產(chǎn)配置、大數(shù)據(jù)研究、指數(shù)基金和FOF等方向。嘉實(shí)基金和北京大學(xué)光華管理學(xué)院合作建立了聯(lián)合培養(yǎng)博士后的工作站，主要研究方向?yàn)槿斯ぶ悄芡顿Y和大類資產(chǎn)配置；大成基金和北京大數(shù)據(jù)研究院等機(jī)構(gòu)還聯(lián)合成立大數(shù)據(jù)俱樂部，把“互聯(lián)網(wǎng)+大數(shù)據(jù)+人工智能”的業(yè)務(wù)模式定位為其發(fā)展戰(zhàn)略之一。此外，大成基金、廣發(fā)基金等也在著手打造客戶定制版智能投顧產(chǎn)品。

不過，北京商報(bào)記者注意到，對(duì)于人工智能領(lǐng)域的布局，目前還僅局限于大型基金公司，中小型基金公司涉足甚少。“基金公司在人工智能上的投入并非一蹴而就，不僅需要吸納專業(yè)人才，引進(jìn)先進(jìn)的技術(shù)、較高的成本投入也是必然的，這對(duì)資金實(shí)力有限的中小型基金公司來說不是一件易事，況且目前還尚屬一塊試驗(yàn)田，因此中小基金公司普遍持觀望態(tài)度。”北京一家基金公司市場部負(fù)責(zé)人指出。

除了在基金公司投研領(lǐng)域，第三方銷售機(jī)構(gòu)也在引入智能投顧，但由于缺乏有效監(jiān)管，也存在諸多亂象，引起了新的爭議。如日前曝光的理財(cái)魔方、拿鐵理財(cái)?shù)然ヂ?lián)網(wǎng)平臺(tái)在沒有取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的情況下，打著智能投顧的旗號(hào)，就對(duì)外開展公募基金銷售活動(dòng)，為第三方基金銷售機(jī)構(gòu)引流。

為此，行業(yè)人士也建議，人工智能在金融領(lǐng)域的運(yùn)用，還需要監(jiān)管的亟待跟進(jìn)。北京資配易投資顧問有限公司董事長張家林在金家?guī)X財(cái)富管理論壇上表示，未來智能投顧的監(jiān)管框架核心有兩條，一是明確智能投顧是受托責(zé)任，必須要說清楚核心的東西要披露出去；二是保護(hù)投資者，關(guān)鍵在于數(shù)據(jù)安全，保護(hù)足夠的數(shù)據(jù)安全性。

北京商報(bào)記者 崔啟斌 王晗