北京商報訊（記者 李秀梅）12月20日，由中外企業(yè)文化、北京商報社主辦的2024年度（第十屆）北京金融論壇暨北京金融業(yè)十大品牌揭曉活動在北京召開。

在以“低利率下財富管理新方向”為主題的圓桌論壇環(huán)節(jié)，長城人壽保險總經(jīng)理王玉改表示，從全球來看，很多國家已經(jīng)走過了低利率時代，這些國家在走過低利率時代時，壽險保費反而呈現(xiàn)了上漲的局面，之所以出現(xiàn)這樣的局面，是因為在低利率時代居民財富管理的風(fēng)險偏好逐步從創(chuàng)富轉(zhuǎn)向守富，財富安全是財富管理的主要目標(biāo)，資產(chǎn)配置偏好更加穩(wěn)健。在這個維度上來說，保險能夠更好地幫助客戶進(jìn)行資產(chǎn)守護(hù)和資產(chǎn)傳承，保險是非常好的防御性的資產(chǎn)。

王玉改進(jìn)一步表示，隨著客戶的年齡結(jié)構(gòu)、財富結(jié)構(gòu)、風(fēng)險偏好變化，傳統(tǒng)保險推銷邏輯受到挑戰(zhàn)，單純的比拼產(chǎn)品性價比已經(jīng)不能滿足客戶的需求，客戶在購買產(chǎn)品時主動選擇的動因提升。因此，長城人壽加強(qiáng)對客戶的洞察，2023年發(fā)布《中國家庭風(fēng)險保障體系白皮書（2023）》白皮書，以家風(fēng)風(fēng)險管理為出發(fā)，深入洞察中國家庭的風(fēng)險管理需求。在產(chǎn)品方面，根據(jù)客戶需求，推進(jìn)產(chǎn)品向風(fēng)險管理型轉(zhuǎn)型。市場調(diào)研數(shù)據(jù)表明，客戶配置養(yǎng)老、健康、壽險等保險產(chǎn)品的主要考慮因素排名首位的是產(chǎn)品能否滿足需求，考慮因素接近50%。而在購買關(guān)注點方面，產(chǎn)品性價比的關(guān)注排名較為靠后，客戶更加關(guān)注產(chǎn)品的功能性。