又有公募終止與部分代銷機(jī)構(gòu)的合作。11月21日，中航基金發(fā)布公告表示，終止乾道基金銷售有限公司（以下簡(jiǎn)稱“乾道基金”）辦理公司旗下基金的相關(guān)銷售業(yè)務(wù)。值得注意的是，近期多家公募“取關(guān)”乾道基金。究其原因，乾道基金已于近日官宣停止基金銷售業(yè)務(wù)，回顧此前，該機(jī)構(gòu)在2022年曾被監(jiān)管責(zé)令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)3個(gè)月。公開信息顯示，年內(nèi)已有10家基金銷售機(jī)構(gòu)被監(jiān)管點(diǎn)名，更有機(jī)構(gòu)背上罰款。有業(yè)內(nèi)人士表示，代銷機(jī)構(gòu)違規(guī)銷售可能會(huì)損害合作基金公司的品牌形象和聲譽(yù)，影響投資者對(duì)相關(guān)基金公司的信任度。各代銷機(jī)構(gòu)還應(yīng)該加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立嚴(yán)格的問責(zé)機(jī)制。

公募密集“取關(guān)”

11月21日，中航基金發(fā)布公告表示，與乾道基金協(xié)商一致，自2024年11月22日起終止乾道基金辦理公司旗下基金的相關(guān)銷售業(yè)務(wù)，包括基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、定投、轉(zhuǎn)換等。同日，格林基金也剛發(fā)布相關(guān)公告，終止旗下基金在乾道基金辦理相關(guān)銷售業(yè)務(wù)。

近期，還有匯添富、嘉合、博時(shí)、華泰柏瑞、中海等一眾公募基金管理人均密集發(fā)布類似公告，與乾道基金“分手”。

究其原因，11月18日，乾道基金在官網(wǎng)發(fā)布公告表示，因業(yè)務(wù)發(fā)展和調(diào)整的需要，乾道基金決定停止基金銷售業(yè)務(wù)。請(qǐng)投資者于11月22日15時(shí)前登錄微信公眾號(hào)“乾道基金銷售”將持有基金份額贖回，逾期未贖回將為投資者辦理份額轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)至各基金公司。

若向前追溯，早在2022年7月，北京證監(jiān)局曾發(fā)文指出乾道基金的八項(xiàng)違規(guī)問題。具體來看，存在移動(dòng)端App部分頁(yè)面信息展示有誤，且不具備披露基金從業(yè)人員信息等功能，不符合基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)相關(guān)要求；取得基金從業(yè)資格人員不足20人；業(yè)務(wù)部門之間缺少必要的物理隔離和人員配備，內(nèi)部控制不健全，相關(guān)制度更新不及時(shí)；未將基金銷售保有規(guī)模、投資人長(zhǎng)期投資收益納入考核評(píng)價(jià)體系的問題。

此外，該機(jī)構(gòu)還存在未設(shè)立專門的合規(guī)風(fēng)控管理部門、業(yè)務(wù)開展獨(dú)立性不足、財(cái)務(wù)狀況不佳且未及時(shí)向北京證監(jiān)局備案高級(jí)管理人員變更事項(xiàng)的問題。彼時(shí)，北京證監(jiān)局對(duì)乾道基金銷售采取責(zé)令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)3個(gè)月的行政監(jiān)管措施。

代銷機(jī)構(gòu)頻現(xiàn)違規(guī)

回顧年內(nèi)，代銷機(jī)構(gòu)違規(guī)頻發(fā)。據(jù)同花順iFinD，年初以來，已有貴州省貴文文化基金銷售有限公司、武漢市伯嘉基金銷售有限公司等十家基金代銷機(jī)構(gòu)被監(jiān)管點(diǎn)名，更有多家機(jī)構(gòu)被處以罰款。10月，大連證監(jiān)局指出資舟基金銷售有限責(zé)任公司未建立應(yīng)急等風(fēng)險(xiǎn)管理制度和災(zāi)難備份系統(tǒng)、存在喪失經(jīng)營(yíng)能力情形，對(duì)其處以30萬元罰款，并責(zé)令停止基金服務(wù)業(yè)務(wù)。

今年4月，四川證監(jiān)局發(fā)布公告稱，成都華羿恒信基金銷售有限公司（以下簡(jiǎn)稱“華羿恒信”）在2014年1月13日獲得證券投資基金銷售業(yè)務(wù)資格，屬于獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。自華羿恒信獲得證券投資基金銷售業(yè)務(wù)資格以來，未建立災(zāi)難備份系統(tǒng)。因此，四川證監(jiān)局決定對(duì)華羿恒信處30萬元罰款，并責(zé)令停止基金服務(wù)業(yè)務(wù)。

除罰款外，上海財(cái)咖啡基金銷售有限公司在3月被上海證監(jiān)局采取暫停辦理基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)12個(gè)月的行政監(jiān)管措施后，又于8月因涉嫌違反《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》等法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，被上海證監(jiān)局立案調(diào)查。

在科方得智庫(kù)研究負(fù)責(zé)人張新原看來，部分代銷機(jī)構(gòu)可能存在內(nèi)部管理不規(guī)范、內(nèi)部控制不健全等問題，導(dǎo)致違規(guī)行為的發(fā)生。同時(shí)，部分代銷機(jī)構(gòu)可能存在追求銷售業(yè)績(jī)而忽視風(fēng)險(xiǎn)的情況，而合作的代銷機(jī)構(gòu)違規(guī)可能會(huì)對(duì)基金公司產(chǎn)生多方面影響。例如，損害合作基金公司的品牌形象和聲譽(yù)，影響投資者對(duì)相關(guān)基金公司的信任度等。

“為提升合規(guī)性，各代銷機(jī)構(gòu)還應(yīng)該加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立健全的內(nèi)部控制機(jī)制，確保合規(guī)經(jīng)營(yíng)。同時(shí)，代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)員工的培訓(xùn)和教育，提高其對(duì)法規(guī)和監(jiān)管政策的理解和執(zhí)行力。此外，可以建立嚴(yán)格的問責(zé)機(jī)制，對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行嚴(yán)厲處罰，以示警示。對(duì)于基金公司而言，選擇代銷機(jī)構(gòu)時(shí)應(yīng)該進(jìn)行充分的市場(chǎng)調(diào)研和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，選擇具有良好聲譽(yù)和合規(guī)記錄的代銷機(jī)構(gòu)。同時(shí)，應(yīng)加強(qiáng)與代銷機(jī)構(gòu)的溝通和協(xié)作，共同維護(hù)市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展。”張新原如是表示。

北京商報(bào)記者 郝彥