北京商報訊（記者 李秀梅）又有保險中介機構(gòu)高管因能力不達標(biāo)，被監(jiān)管拒之門外。9月18日，貴州金融監(jiān)管局披露，不予核準北京鼎立保險經(jīng)紀有限責(zé)任公司張金平的任職資格申請，原因為相關(guān)能力不夠。

這樣的情況并非孤例。北京商報記者統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，年內(nèi)已有8名保險業(yè)擬任高管在上任前被監(jiān)管否決，數(shù)量已經(jīng)接近2023年的9人。從涉及的機構(gòu)來看，主業(yè)集中在中小保險中介機構(gòu)、中小保險公司分支機構(gòu)等，也有頭部險企在貴州、內(nèi)蒙古等地的分支機構(gòu)高管任職資格被否決。

如9月2日，張茗擔(dān)任國任保險錫林郭勒中心支公司副總經(jīng)理（主持工作）的任職資格被否；7月16日，貴州金融監(jiān)管局不予核準柯琮擔(dān)任永鑫保險銷售服務(wù)有限公司高管的任職資格……

緣何這些高管與即將圓夢的職位失之交臂？記者梳理發(fā)現(xiàn)，主要原因為不具備相關(guān)資歷或能力，也有人因為此前被監(jiān)管處罰或正在被調(diào)查而失去資格。

“可能與這些機構(gòu)的規(guī)模、資源、管理水平和對監(jiān)管要求的理解與執(zhí)行力度有關(guān)。”中國企業(yè)資本聯(lián)盟副理事長柏文喜表示，相較于大型保險機構(gòu)，中小機構(gòu)可能在人才選拔、培養(yǎng)和留存方面存在一定的劣勢，同時可能缺乏足夠的培訓(xùn)和專業(yè)發(fā)展機會，導(dǎo)致管理層在專業(yè)知識、經(jīng)驗和合規(guī)意識上存在不足。這些機構(gòu)可能對監(jiān)管政策的變化不夠敏感，或者在執(zhí)行過程中存在偏差，未能及時按照監(jiān)管要求調(diào)整和提升高管團隊的資質(zhì)和能力。

近兩年，《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》《保險經(jīng)紀人監(jiān)管規(guī)定》《保險代理人監(jiān)管規(guī)定》等一系列監(jiān)管措施陸續(xù)出臺，保險業(yè)“董監(jiān)高”履職的監(jiān)管持續(xù)從嚴，以防止“帶病準入”。

以保險專業(yè)代理機構(gòu)高級管理人員任職為例，記者根據(jù)上述相關(guān)規(guī)定梳理發(fā)現(xiàn)，其應(yīng)當(dāng)具備的條件包括大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷；從事金融工作三年以上或者從事經(jīng)濟工作五年以上；具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營管理能力，熟悉保險法律、行政法規(guī)及國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定；誠實守信，品行良好等。

在高管上任前，監(jiān)管部門會對其進行專門的考察，以決定是否批準其任職資格。此外，監(jiān)管也在對聘任不具備任職資格人員這一問題進行嚴監(jiān)管，此前也有保險機構(gòu)因不具備任職資格人員實際履行高管職權(quán)被罰。

嚴格的任職資格審核，不僅是維護金融市場秩序的要求，也是防范金融風(fēng)險、保護消費者權(quán)益的重要舉措。柏文喜表示，嚴格的任職資格要求能夠促使保險機構(gòu)提高董事、監(jiān)事和高級管理人員的專業(yè)素質(zhì)和管理能力，從而提升公司治理結(jié)構(gòu)的有效性；通過對高管的嚴格審查和監(jiān)管，可以預(yù)防和減少因管理層決策失誤或不當(dāng)行為導(dǎo)致的經(jīng)營風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險；此外，高管的合規(guī)經(jīng)營意識和能力直接關(guān)系到保險產(chǎn)品和服務(wù)的質(zhì)量，嚴格的監(jiān)管有助于保護消費者的合法權(quán)益。