又有基金銷售機(jī)構(gòu)被公募基金管理人“取關(guān)”。9月9日，財(cái)通資管公告稱，自次日起終止與中民財(cái)富基金銷售(上海)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“中民財(cái)富”）在基金銷售業(yè)務(wù)上的合作?；仡櫞饲?，中民財(cái)富曾公告稱，決定停止基金銷售業(yè)務(wù)。從行業(yè)情況來看，基金銷售機(jī)構(gòu)或主動(dòng)或被動(dòng)終止與基金管理人合作，多是由于發(fā)生違規(guī)情況被處罰。近期就有一家基金代銷機(jī)構(gòu)因違規(guī)被監(jiān)管停業(yè)一年，董事長(zhǎng)也被禁業(yè)三年。在業(yè)內(nèi)人士看來，基金銷售機(jī)構(gòu)屢踩“紅線”可能與合規(guī)性、專業(yè)性不足有關(guān)，相關(guān)機(jī)構(gòu)需要加強(qiáng)培訓(xùn)，提升從業(yè)人員的專業(yè)合規(guī)能力。

合作機(jī)構(gòu)相繼“分手”

9月9日，財(cái)通資管公告稱，自9月10日起終止與中民財(cái)富在基金銷售業(yè)務(wù)上的合作，包括基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、定期定額投資及轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)。投資者未在9月10日15時(shí)前通過中民財(cái)富平臺(tái)自行辦理基金份額轉(zhuǎn)托管或贖回業(yè)務(wù)的，存量份額將轉(zhuǎn)至財(cái)通資管直銷平臺(tái)。僅僅兩天前，即9月7日，信達(dá)澳亞基金也公告稱，自當(dāng)日起終止與中民財(cái)富在基金銷售業(yè)務(wù)上的合作。

事實(shí)上，8月22日，中民財(cái)富在旗下同名微信公眾號(hào)上發(fā)文稱，由于經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)調(diào)整，公司決定停止基金銷售業(yè)務(wù)，且公司線上平臺(tái)已無法使用。

據(jù)公開數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，自8月以來，截至目前，已有平安、寶盈、匯添富等19家公募基金管理人相繼終止與中民財(cái)富合作。另據(jù)Wind數(shù)據(jù)顯示，截至9月9日，中民財(cái)富的代銷基金家數(shù)、代銷基金只數(shù)分別為11家、336只，在數(shù)據(jù)可統(tǒng)計(jì)的478家基金代銷機(jī)構(gòu)中分別排名第308、第296。

針對(duì)暫?；痄N售業(yè)務(wù)的具體原因，北京商報(bào)記者多次致電中民財(cái)富進(jìn)行采訪，但未取得有效聯(lián)系。在財(cái)經(jīng)評(píng)論員郭施亮看來，基金銷售機(jī)構(gòu)終止相關(guān)業(yè)務(wù)，可能與公司業(yè)務(wù)調(diào)整、操作合規(guī)性不足，或者觸及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，從而導(dǎo)致業(yè)務(wù)終止。

回顧此前，2020年1月，中基協(xié)曾要求中民財(cái)富暫停私募基金募集活動(dòng)。但在此之后，暫未有中民財(cái)富被公開警示或處罰的信息披露。

代銷機(jī)構(gòu)違規(guī)頻發(fā)

值得注意的是，除中民財(cái)富被密集“取關(guān)”外，近期還有一家基金代銷機(jī)構(gòu)因違規(guī)被監(jiān)管停業(yè)一年。

湖北證監(jiān)局8月29日披露信息顯示，武漢市伯嘉基金銷售有限公司（以下簡(jiǎn)稱“伯嘉基金”）存在向監(jiān)管部門報(bào)送的股權(quán)信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整的情形；公司時(shí)任法定代表人、董事長(zhǎng)兼總經(jīng)理在其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任經(jīng)營(yíng)性職務(wù)，在開展業(yè)務(wù)和人員管理上與其他公司存在混同等多項(xiàng)違規(guī)行為。

因此，湖北證監(jiān)局對(duì)伯嘉基金采取暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)(《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第五十四條涉及的全部業(yè)務(wù))12個(gè)月的行政監(jiān)管措施。同時(shí)，伯嘉基金時(shí)任法定代表人、董事長(zhǎng)兼總經(jīng)理江翔被湖北證監(jiān)局認(rèn)定為不適當(dāng)人選，自監(jiān)管措施決定作出之日起三年內(nèi)不得擔(dān)任證券公司、基金銷售公司、證券投資咨詢公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人職務(wù)或?qū)嶋H履行上述職務(wù)?；仡櫞饲?，2022年10月，伯嘉基金就曾因存在違規(guī)行為，被暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)3個(gè)月。彼時(shí)，伯嘉基金已被多家公募基金管理人暫停合作。

基金銷售機(jī)構(gòu)因存在違規(guī)行為吃“罰單”以及被暫停業(yè)務(wù)并不罕見，更有甚者還被監(jiān)管立案調(diào)查。8月20日，上海財(cái)咖啡基金因違反相關(guān)規(guī)定被上海證監(jiān)局立案調(diào)查。年內(nèi)，還有中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司泰興市支行曾因代銷基金業(yè)務(wù)不合規(guī)，被罰款30萬元。2023年，杭州銀行、溫州銀行、浙江溫州甌海農(nóng)商行也先后因基金銷售相關(guān)違規(guī)問題被采取行政監(jiān)管措施。

為何基金銷售機(jī)構(gòu)屢踩“紅線”？郭施亮認(rèn)為，基金銷售機(jī)構(gòu)屢踩“紅線”可能與其合規(guī)性、專業(yè)性不足等有關(guān)，建議相關(guān)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)培訓(xùn)，提升從業(yè)人員的專業(yè)合規(guī)能力，避免違規(guī)情況頻頻發(fā)生。

中國(guó)（香港）金融衍生品投資研究院院長(zhǎng)王紅英也提到，當(dāng)前基金銷售呈現(xiàn)出多元化的趨勢(shì)，而部分基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售市場(chǎng)中較弱勢(shì)，因此在利益驅(qū)動(dòng)背景下，會(huì)導(dǎo)致相關(guān)銷售員踩“紅線”。針對(duì)上述違規(guī)行為，可以通過兩方面來糾正。一是建議相關(guān)監(jiān)管單位進(jìn)一步強(qiáng)化保護(hù)投資者權(quán)益的法律法規(guī)，加大相關(guān)違規(guī)行為的處罰力度；二是通過投資者教育，令投資者明白相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)以及如何保護(hù)自身的正當(dāng)權(quán)益。

北京商報(bào)記者 李海媛