北京商報(bào)訊（記者 李海顏）9月9日，國家金融監(jiān)督管理總局山東監(jiān)管局發(fā)布關(guān)于銀行賬戶“風(fēng)險(xiǎn)管控”的風(fēng)險(xiǎn)提示稱，銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)管控是防范不法分子開展非法金融活動的重要防線，是化解金融風(fēng)險(xiǎn)、協(xié)助打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博等違法犯罪活動的重要環(huán)節(jié)。面對銀行賬戶被“管控”，持卡人需要先了解賬戶被管控的原因，可向銀行進(jìn)行咨詢解決。

風(fēng)險(xiǎn)提示顯示，銀行賬戶被管控的原因包括異常交易行為、身份信息不完整或錯(cuò)誤、司法或行政機(jī)關(guān)凍結(jié)和賬戶存在安全風(fēng)險(xiǎn)四種情況。銀行監(jiān)測到賬戶出現(xiàn)異常交易，如大額交易、頻繁轉(zhuǎn)賬、快進(jìn)快出等交易模式，可能會觸發(fā)銀行的風(fēng)控措施。公安機(jī)關(guān)也會對交易異常的賬戶進(jìn)行監(jiān)測，從而采取保護(hù)性止付措施。同時(shí)，如果持卡人的身份信息提供不完整、信息過期未更新，或使用他人電話號碼進(jìn)行銀行卡申領(lǐng)等，銀行可能限制該賬戶功能。此外，司法或行政機(jī)關(guān)凍結(jié)。持卡人涉及洗錢、詐騙等司法案件，法院、公安等機(jī)關(guān)可以凍結(jié)銀行賬戶。最后，當(dāng)銀行預(yù)警到賬戶存在安全風(fēng)險(xiǎn)，如，被他人盜用、銀行卡信息泄露等情況，銀行就會凍結(jié)賬戶限制交易。

針對賬戶被管控后如何恢復(fù)正常使用，風(fēng)險(xiǎn)提示提及，一般情況下，持卡人需要先了解賬戶被管控的原因，銀行卡被管控的原因不同，解決方法也不同。對于存在異常交易被管控的情況，持卡人可到銀行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行核驗(yàn)，出具正常使用賬戶的相關(guān)交易證明，如交易合同、收貨單據(jù)等，銀行審核通過后即可解除限制。對于個(gè)人信息不完整被管控的情況，持卡人可前往銀行網(wǎng)點(diǎn)或者通過手機(jī)銀行完善個(gè)人信息。對于存在風(fēng)險(xiǎn)隱患被管控的情況，持卡人可向銀行提出解除限制的申請，并及時(shí)修改支付密碼。對于司法凍結(jié)的情況，持卡人可向開戶銀行進(jìn)行咨詢，獲取法院、公安等凍結(jié)機(jī)關(guān)的聯(lián)系方式，了解凍結(jié)原因和案件情況，然后處理后續(xù)事宜。

國家金融監(jiān)督管理總局山東監(jiān)管局表示，近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙形式多樣、手段翻新、影響惡劣，呼吁廣大金融消費(fèi)者充分理解和支持金融反詐，積極配合有關(guān)部門在賬戶開立、使用過程中的各項(xiàng)審核監(jiān)測工作。同時(shí)，提醒消費(fèi)者要依法依規(guī)使用賬戶，不要出租、出借、出賣自己的銀行賬戶和身份信息，提高賬戶安全意識和電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范意識，定期核對賬戶信息，及時(shí)關(guān)注銀行的風(fēng)險(xiǎn)提示，如存在賬戶被管控的情況，及時(shí)與銀行取得聯(lián)系并咨詢了解原因，積極配合處理。