北京商報訊（記者 劉雙霞）在利率市場化改革、“資管新規(guī)”打破剛性兌付等經(jīng)濟政策推動下，我國居民的財富管理意識正在覺醒，開始主動擁抱大類資產(chǎn)配置。在此背景下，財富管理機構(gòu)也面臨轉(zhuǎn)型。

中國對外經(jīng)濟貿(mào)易信托有限公司研究院與京東金融研究院近日聯(lián)合發(fā)布的一份《共建智能化財富管理生態(tài)圈—財富管理與金融科技的融合創(chuàng)新》（以下簡稱《報告》）指出，我國財富管理行業(yè)從起步至今歷經(jīng)二十余年，市場環(huán)境也在時時發(fā)生變化。銀行提高利息率吸引儲蓄、房地產(chǎn)投資回報率高、銀行理財剛性兌付的存在，都對財富管理市場需求形成較強擠壓。

政策層面，《報告》指出，“資管新規(guī)”打破剛兌預期、房地產(chǎn)調(diào)控政策與“房住不炒”的繼續(xù)強化，為財富管理市場環(huán)境帶來了新的變化。居民真正的財富管理意識開始覺醒，主動擁抱大類資產(chǎn)配置，投資風險與收益相匹配的正確理財觀念也在逐步建立之中。同時，財富管理機構(gòu)也在逐步轉(zhuǎn)型，從以產(chǎn)品銷售為中心逐步轉(zhuǎn)向以滿足客戶資金需求為中心，從“鋪網(wǎng)點、重規(guī)模、被動型”發(fā)展模式逐步轉(zhuǎn)向“線上線下一體化、重價值、主動型”發(fā)展模式。

在此過程中，金融科技與財富管理逐步融合?！秷蟾妗分赋?，未來，財富管理機構(gòu)與金融科技公司應依托自身資源稟賦，追溯本源，共同搭建智能化財富管理生態(tài)圈，高效連接“客戶、產(chǎn)品與數(shù)據(jù)”。

中國外貿(mào)信托研究院首席研究員雍瑩雪表示，在信息技術(shù)與財富管理各場景環(huán)節(jié)的碰撞中，科技與金融的融合層層深入，覆蓋從前臺的銷售、中臺的投研到后臺的管理等財富管理的各個場景。在產(chǎn)業(yè)鏈前端，智能化銷售前臺將逐步在規(guī)模、效率、體驗等方面實現(xiàn)更大的突破；在產(chǎn)業(yè)鏈中段，智能化投研將逐步在自動化、規(guī)?；?、智能化、可自我優(yōu)化等方面持續(xù)發(fā)力；在產(chǎn)業(yè)鏈后端，智能化運維系統(tǒng)正逐步向著實現(xiàn)一站式員工、產(chǎn)品、客戶的管理等核心要素邁進。

京東金融研究院院長孟昭莉認為，科技實力已成為新時代財富管理機構(gòu)致勝的重要砝碼。她指出，信息科技創(chuàng)新不斷，成長驚人。在財富管理產(chǎn)業(yè)鏈上，財富管理機構(gòu)與金融科技公司的融合創(chuàng)新機遇無限。金融科技在財富管理產(chǎn)業(yè)鏈上的場景應用更加緊密，在開源增效方面顯示出了巨大潛能。