近年來，隨著銀行業(yè)快速發(fā)展，一些股權(quán)亂象、較為無序的股東行為引起市場的廣泛關(guān)注，對此，監(jiān)管部門加大處罰力度。北京商報記者發(fā)現(xiàn)，8月以來，已有2家銀行因違規(guī)變更股權(quán)被罰，1家銀行股權(quán)變更申請未獲批。分析人士指出，違規(guī)股權(quán)變更可能是由于經(jīng)營方面的原因，為避免此類情況的發(fā)生，監(jiān)管部門應(yīng)加強跨部門聯(lián)合監(jiān)管。

變更股權(quán)被否被罰

德展金投集團(tuán)有限公司（以下簡稱“德展金投”）成為新疆喀什農(nóng)商行股東一事生變。新疆喀什銀監(jiān)分局日前發(fā)布公告稱，德展金投不具備股東資格條件，不予核準(zhǔn)德展金投受讓新疆同維投資有限公司（以下簡稱“同維投資”）3500萬股股權(quán)的變更申請。

據(jù)了解，今年1月，德展金投通過拍賣競得同維投資持有的喀什農(nóng)商行3500萬股的股權(quán)，總持股比例為6.9%，并已完成股權(quán)過戶的相關(guān)手續(xù)。如果此次股權(quán)變更獲批，德展金投應(yīng)成為喀什農(nóng)商行的第二大股東。

然而，德展金投在未向喀什農(nóng)商行董事會申請備案的情況下，將3500萬股股權(quán)即喀什農(nóng)商行總股本的6.9%全部質(zhì)押給包頭農(nóng)商行，為該公司的全資子公司美林控股集團(tuán)有限公司獲得19440萬元貸款提供擔(dān)保。對此，喀什銀監(jiān)分局認(rèn)為，德展金投的上述行為違反了承諾、公司章程及《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》（以下簡稱《辦法》）等相關(guān)規(guī)定，經(jīng)審查，不予核準(zhǔn)德展金投受讓同維投資3500萬股股權(quán)的變更申請。

監(jiān)管高壓下，違規(guī)股權(quán)變更也頻“吃”罰單。據(jù)北京商報記者統(tǒng)計，8月以來，已有兩家銀行因違規(guī)變更股權(quán)被罰。具體來看，8月7日，淄博銀監(jiān)分局發(fā)布公告顯示，山東沂源農(nóng)商行因未經(jīng)批準(zhǔn)變更股本總額5%以上股權(quán)，違反《中華人民共和國商業(yè)銀行法》相關(guān)規(guī)定，被處以100萬元罰款。8月3日，黑龍江北安農(nóng)商行因違規(guī)變更股東股權(quán)，被黑河銀監(jiān)分局處以30萬元罰款，并給予相關(guān)負(fù)責(zé)人警告處分。

違規(guī)轉(zhuǎn)讓恐影響銀行穩(wěn)健經(jīng)營

對于喀什農(nóng)商行股權(quán)變更未獲批的原因，喀什銀監(jiān)分局表示，德展金投違反了“商業(yè)銀行股東質(zhì)押其持有的商業(yè)銀行股權(quán)的，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和銀監(jiān)會關(guān)于商業(yè)銀行股權(quán)質(zhì)押的相關(guān)規(guī)定，不得損害其他股東和商業(yè)銀行的利益”等規(guī)定。

業(yè)內(nèi)人士指出，股權(quán)變更頻現(xiàn)違規(guī)的原因主要還是銀行內(nèi)部管理不夠完善。首創(chuàng)證券研究所所長王劍輝表示，近年來，越來越多的股權(quán)變更，可能是由于經(jīng)營方面的原因，比如股東變更、資本運作或者股權(quán)質(zhì)押，最后導(dǎo)致股權(quán)的變更。同時，股權(quán)的變更有可能導(dǎo)致股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生變化，從而會影響公司內(nèi)部治理，甚至可能影響外部經(jīng)營是否持續(xù)。

北京科技大學(xué)經(jīng)濟管理學(xué)院金融工程系主任劉澄在接受北京商報記者采訪時指出，違規(guī)變更股權(quán)，短期內(nèi)對銀行未來股權(quán)的增長、引進(jìn)新的股權(quán)權(quán)資者會有一定的延遲作用，長期來看不利于銀行的發(fā)展。

加強跨部門聯(lián)合監(jiān)管

為了加強商業(yè)銀行股權(quán)管理，監(jiān)管部門出臺了一系列相關(guān)政策。2017年11月，銀監(jiān)會發(fā)布《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法（征求意見稿）》，并向社會公開征求意見。2018年1月5日正式印發(fā)《辦法》，旨在規(guī)范商業(yè)銀行股東行為，彌補監(jiān)管短板。3月9日，銀監(jiān)會又發(fā)布了《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于做好〈商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法〉實施相關(guān)工作的通知》和《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行股東報告事項的通知》兩個配套文件。

對于銀行股東，《辦法》提出書面承諾遵守法規(guī)規(guī)定并說明入股商業(yè)銀行目的、不得違規(guī)干預(yù)商業(yè)銀行經(jīng)營管理等九項要求，包括商業(yè)銀行主要股東自取得股權(quán)之日起五年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)，商業(yè)銀行股東不得委托他人或接受他人委托持有商業(yè)銀行股權(quán)等。

對于如何避免股權(quán)變更違規(guī)情況的發(fā)生，劉澄表示，對銀行來說，要及時了解股權(quán)變更的相關(guān)程序、了解監(jiān)管機構(gòu)對潛在的銀行投資者的股權(quán)要求，避免出現(xiàn)未來股權(quán)變更不符合監(jiān)管要求的行為，以保證股權(quán)變更或者增資活動的順利進(jìn)行。

王劍輝進(jìn)一步指出，銀行應(yīng)該按照新的監(jiān)管形勢、新的合規(guī)要求，還有新的公司治理的法律法規(guī)，依法依規(guī)進(jìn)行。從監(jiān)管部門的角度來講，跨部門的聯(lián)合監(jiān)管應(yīng)是一個行之有效的方針，因為股權(quán)變更必須要進(jìn)行工商注冊登記，如果說監(jiān)管能打通監(jiān)管方面條款限制的話，可以有效避免類似情況的發(fā)生。

北京商報記者 崔啟斌 實習(xí)記者 吳限